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反洗錢宣傳專欄

  • 保護自己 遠離洗錢活動

    • 一、什么是洗錢?
      根據我國《刑法》的有關規定,洗錢是指明知是犯罪所得及其產生的收益,通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的犯罪行為。比如,為犯罪分子提供銀行賬戶、購買有價證券、轉移資金等。
        
      二、誰是洗錢活動的受害者?
      1.洗錢為犯罪活動轉移和掩飾非法資金,使不法分子達到占有非法資金的目的,從而幫助、刺激更嚴重和更大規模的犯罪活動;
      2.洗錢活動嚴重危害經濟的健康發展,助長和滋生腐敗,敗壞社會風氣,腐蝕國家肌體,導致社會不公平;
      3.洗錢活動造成資金流動的無規律性,影響金融市場的穩定;
      4.洗錢活動損害合法經濟體的正當權益,破壞市場微觀競爭環境,損害市場機制的有效運作和公平競爭;
      5.洗錢活動破壞金融機構穩健經營的基礎,加大了金融機構的法律和運營風險;
      6.洗錢活動與恐怖活動相結合,還會危害社會穩定、國家安全并對人民的生命和財產形成巨大威脅。
       
      三、什么是反洗錢?
      我國《反洗錢法》第2條規定,反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動,依照《反洗錢法》規定采取相關措施的行為。
       
      四、金融機構履行反洗錢義務是否會侵犯個人隱私和商業秘密?
      金融機構開展反洗錢工作不會侵犯客戶的個人隱私和商業秘密。為了在反洗錢工作中合理、有效地保護金融機構客戶信息,我國《反洗錢法》作出了明確規定:一是要求對依法履行反洗錢職責或義務獲得的客戶身份資料和交易信息,應當予以保密。非依法律規定,不得向任何組織和個人提供;二是對反洗錢信息的用途作出了嚴格限制,規定反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢行政調查,同時規定司法機關依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢刑事訴訟;三是規定中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心,作為我國統一的大額和可疑交易報告的接收、分析、保存機構,避免因反洗錢信息分散而侵犯金融機構客戶的隱私權和商業秘密。
        
      五、保護自己,請您遠離洗錢活動!
      1.主動配合金融機構進行客戶身份識別;
      2.不要出租出借自己的身份證件;
      3.不要出租出借自己的賬戶;
      4.不要用自己的賬戶替他人提現;
      5.選擇安全可靠的金融機構辦理業務;
      6.舉報洗錢活動,維護社會公平正義。
       
      中意人壽提醒廣大消費者,履行反洗錢職責是每個公民的義務,若您登記在我司的證件信息、聯系電話、地址等基本信息不全或已變更,請您及時聯系我們更新,共同防范洗錢風險。
      全國客服熱線及咨詢投訴電話:400-888-9888
      如果在日常生活中發現洗錢案件線索,除向公安機關報告外,您還可向中國人民銀行提供洗錢線索,具體聯系方式:
      舉報信箱:北京市西城區金融大街35號32-134信箱(舉報信封上注明“舉報”字樣)
      收件單位:中國反洗錢監測分析中心
      郵政編碼:100033
       

     

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